Finanças pessoais - Preocupação com contas aumenta demanda por planejador financeiro
Com o brasileiro mais responsável em relação às próprias contas e a maior
complexidade dos produtos e serviços financeiros, surge uma demanda por um novo
tipo de profissional: o planejador financeiro.
A carreira, que surgiu nos Estados Unidos na década de 1980, é nova no Brasil e
oferece um amplo campo de atuação. É possível exercer atividades em empresas de
planejamento financeiro, consultorias de investimento e bancos.
Além disso, os profissionais ainda podem atuar como autônomos ou empregados em
grupos financeiros, seguradoras e entidades de previdência complementar.
Conhecimento
O planejador financeiro é um generalista, com visão estratégica e conhecimentos
de administração de investimentos, gerenciamento de riscos, previdência
complementar, seguros, planejamento de contas, fiscal e sucessório.
Quando presta um serviço a uma pessoa física, o objetivo é bastante simples:
ajudar os clientes a fazerem um exame completo e integrado da situação
financeira, para que possam criar estratégias para atingir seus objetivos
financeiros e de vida.
Ele trabalha com os objetivos, expectativas e necessidades de cada cliente,
visando desenvolver, apresentar e executar estratégias de planejamento
financeiro.
Conceito
Para saber um pouco mais sobre a profissão, veja abaixo o que não é planejamento
financeiro:
- Empurrar produtos ao cliente;
- Colocar o conselho acima do cliente;
- Venda de um único produto ou uma única solução;
- Forçar a venda de um produto para diversas necessidades dos clientes;
- Mostrar apenas parte do cenário;
- Comentários e aconselhamento irresponsáveis.
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