Defenda-se - Fraudes: Operações de Investimento "Casadas" e Mandatos amplos
Este é um âmbito de fraude muito delicado porque envolve uma atividade exercida
seriamente e honestamente por vários bancos, corretoras e empresas de
investimentos e "asset management". Quero portanto deixar claro que o esquema
explicado nesta seção não se aplica a todos os casos e todas as proposta mas é
simplesmente um relato de fatos que podem acontecer e já aconteceram com
empresas desonestas ou pouco sérias.
Na prática uma sociedade de investimentos, com freqüência estrangeira (mas com
representantes no país), contata um investidor prometendo um retorno muito bom
(mas não impossível, para manter credibilidade) em troca de um mandato amplo de
administração dos recursos investidos. Neste mandato será previsto, na prática e
com muitas variantes, que a sociedade poderá aplicar os recursos nos títulos ou
instrumentos que achar melhores e não será prevista nenhuma responsabilidade
para investimentos errados, sendo isso considerado como risco do investidor em
relação ao mercado.
Muitas vezes são expressos, nestes mandatos, os tipos de investimentos
permitidos. Entre os muito usados vale mencionar investimentos em Derivativos
(contratos de vária natureza, normalmente envolvendo opções futuras), em FOREX
(compra e venda de moedas estrangeiras ou contratos futuros relacionados à
moedas), em Ações de "empresas emergentes" (aquelas quotadas em bolsas tipo a
NASDAQ) etc...
O objetivo da sociedade malandra é na realidade fazer com que o dinheiro
desapareça. É importante ressaltar novamente que existem sociedades seriíssimas
pedindo um mandato de administração similar (mas com importantes diferenças) e
que cumprem os acordos, administram os recursos profissionalmente e nada tem a
ver com fraudes.
O "desaparecimento" do dinheiro, nos casos das fraudes, acontece normalmente
através de uma série de operações casadas ou "especulares", desenvolvidas
freqüentemente com a cumplicidade de uma corretora (pode acontecer até em países
de "primeiro mundo"), e muito difíceis de serem identificadas e perseguidas.
Vamos fazer um exemplo de uma operação deste tipo para entender melhor como
funciona:
- O investidor assina um mandato de administração amplo a favor da
sociedade X para administrar USD 1 milhão depositado em uma conta dele em um
banco.
- A sociedade, com base no mandato, e com a cumplicidade de uma corretora,
efetua duas operações intra-dia do mesmo valor sobre um determinado mesmo
título, ação, futuro ou índice financeiro.
- Em uma operação eles compram de manha e vendem a tarde e na outra eles
vendem a descoberto de manha e re-compram a tarde (pra cobrir a venda a
descoberto).
- O título (ou instrumento) escolhido é um título com amplas oscilações de
preço, digamos que o título valesse 10 USD de manha e tenha subido à tarde
para 12 USD (poderia ter caído para 8 USD que o resultado seria o mesmo).
- Uma das duas operações feitas no dia terá ganhado 2 dólares por título
(ou seja 20%, ou USD 200 mil sobre o milhão do investidor) e a outra terá
perdido a mesma quantia.
- A corretora cúmplice, que normalmente registra a titularidade das
operações só no fim do dia, registrará a operação que perdeu 20% em nome do
investidor e a que ganhou 20% em nome de uma sociedade Y ligada, de forma
anônima, aos golpistas da sociedade X.
Resultado o investidor terá perdido na bolsa 20% do capital dele e uma sociedade
fantasma terá ganho aquele mesmo 20%.
Afinal na bolsa quando alguém perde sempre há alguém outro que ganha. A coisa
vai se repetir dia após dia até que não sobre mais nada. E o investidor não
poderá fazer muita coisa porque a perda será apresentada como "azar" que pode
acontecer no mercado financeiro, as operações que perderam são reais e poderão
ser verificadas pelo investidor junto à própria Bolsa e o amplo mandato
concedido à Sociedade de Investimentos preservará os golpistas de qualquer
responsabilidade.
Esta técnica é muito usada também para "criar" perdas em outros tipos de fraude
como os "roll programs", HYIP e esquemas parecidos.
Em baixo um fluxo de exemplo de como é
colocado em prática o golpe das operações casadas com mandatos amplos. Vale a
pela lembrar que existem numerosas variantes deste golpe.
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