Planejamento financeiro é um processo racional de administrar sua renda, seus
investimentos, suas despesas, seu patrimônio, suas dívidas, objetivando tornar
realidade seus sonhos, desejos e objetivos, tais como: casa própria, poupar para
a educação dos filhos, fazer a viagem dos sonhos, investir de acordo com o
perfil pessoal, ser bem sucedido na carreira profissional, reduzir impostos,
tornar-se empresário, aposentar-se confortavelmente, planejar e administrar
testamento, partilha, ...
A maioria das pessoas trata de suas finanças “procurando gastar menos do que
ganha” . Este é apenas um dos aspectos do planejamento. É necessário, entre
outros aspectos, estabelecer objetivos, sem os quais a pessoa age como um barco
sem rumo.
A vida produtiva tem várias fases, cada uma das quais apresenta seus desafios.
Através do planejamento é possível identificar as oportunidades e dificuldades
de cada uma, e definir, antecipadamente, estratégias para enfrentar cada
situação.
O gerenciamento adequado das finanças é o diferencial entre sonhadores e
realizadores.
Eventos que podem originar a necessidade do planejamento financeiro:
- amparo a parentes ou carentes
- compra ou venda de negócios de família
- crise financeira
- herança ou repartição de bens
- mudanças na carreira profissional
- planejamento para filhos ( nascimento, adoção, educação )
- planejamento para aposentadoria
- preparação para casamento, separação
- recebimento de grande soma de dinheiro ou inesperada queda financeira
O planejamento das finanças não visa apenas o sucesso financeiro, ele é
relevante para o sucesso pessoal e profissional.
O planejamento será o seu mapa de navegação. Mostrará onde está, onde quer
chegar e indicará os caminhos a percorrer.