Defenda-se - Fraudes: Sugestões via internet para investir em ações em crescimento
A idéia por trás deste golpe é antiga mas continua funcionando. A vítima (mas na
realidade deveria se dizer as "vítimas" já que se trata de um golpe de massa)
recebe uma série de e-mails periódicos não solicitados, na forma de "boletim
financeiro" ou algo parecido (muitas vezes bem feitos e contendo também
informações úteis e fundamentadas). Nestes "boletins" se sugere que determinada
ação de empresa de terceira linha (freqüentemente listada no NASDAQ OTCBB, ou
nas "Pink Sheets") esteja indo muito bem, que as perspectivas operacionais da
empresa sejam maravilhosas, que a previsão seja que o valor destas ações dobre
ou seja multiplicado por 4 num período de X semanas ou meses etc... E-mail após
e-mail eles continuam mostrando como as ações estão indo bem, como as notícias
sobre a tal empresa sejam encorajadoras e como quem tenha investido nela esteja
ganhando dinheiro.
Se você for confirmar as cotações no Nasdaq vai verificar que, muitas vezes, as
ações em questão estão efetivamente subindo. Aí você vai pensar que está
perdendo uma chance única de ganhar muito dinheiro no mercado financeiro e vai
mandar o seu banco ou a sua corretora comprar um monte destas ações. Logo depois
(alguns dias ou algumas semanas) o valor das ações, de repente, irá despencar e
você terá perdido grande parte do dinheiro aplicado.
O esquema mais comum se chama de "Pump and Dump" e funciona assim:
- Os golpistas compraram bem barato um bom volume de ações de uma empresa
em baixa.
- Depois inflaram o valor das ações fazendo vendas de pequenos volumes com
preços crescentes ... eles vendiam para eles mesmos sempre as mesmas ações
inflando cada vez um pouco o preço e criando assim um mini-mercado
artificial (sem perdas já que quem compra e quem vende são os mesmos).
- Neste meio tempo iniciaram a campanha publicitária enviando e-mails
massivos a muita gente e propondo as ações como muito boas e mostrando que
estavam ganhando valor (mas ninguém revelou que os volumes negociados eram
muito pequenos).
- Quando você e as outras vítimas começaram a comprar, o valor já era alto
e eles venderam caras todas as ações que tinham inicialmente comprado a
preço de banana.
- O ganho deles estava feito e o valor das ações, não mais sustentado
pelas operações artificiais de valorização e sobretudo com volumes mais
expressivos em jogo, despencou para o real valor, ou seja o famoso preço de
banana (no fim da feira).
Por transparência vale a pena dizer que existem casos nos quais o preço das
ações não despenca brutalmente, mas só sofre uma redução. Isso pode acontecer
quando, por sorte ou competência, os organizadores dos boletins tinham bem
escolhido as empresas a serem publicizadas e as notícias sobre elas, e por isso
ouve uma parcial valorização real das ações. Neste caso eles tinham simplesmente
organizado uma espécie de "paraquedas", na forma de boletins e operações
artificiais, para o caso que as ações não subissem como previsto.
Tomem cuidado antes de aplicar dinheiro na Bolsa, não confie em coisas boas
demais caindo do ceu e sempre consulte um especialista de confiança !!
É importante dizer que na maioria dos casos as empresas citadas nos boletins não
tem nada a ver com as fraudes e podem até ser boas empresas. Além disso, quem
envia os boletins não solicitados nem sempre tem finalidades fraudulentas. Às
vezes (poucas vezes) isso é feito dentro de serviços de assessoria a favor das
empresas listadas nas Bolsas, para favorecer o aumento de valor dos títulos
delas ou com outras finalidades que não são necessariamente dar um golpe nos
investidores.
De qualquer forma, esta fonte de informações (os boletins não solicitados) não
deixa de ser muito pouco confiável ou, no mínimo, parcial.
Boletins não solicitados - Fluxo de Exemplo
Nesta seção exemplificarei, por etapas, como é organizado e conduzido um golpe
deste tipo (também chamado de "pump and dump"):
a) os golpistas identificam uma ou mais sociedades meio paradas na bolsa,
que chamaremos de "empresas X". As características destas sociedades são
tipicamente: valor baixo das ações, ações listadas no NASDAQ mas com pouca ou
nenhuma movimentação (compras / vendas), setor de atividade potencialmente
inovador e pouco conhecido ao grande publico, fundação bastante recente,
balanços inexpressivos mas não necessariamente ruins e existência de alguma
razão ou notícia que possa levar a crer que existem boas perspectivas de
crescimento.
b) os golpistas diretamente ou através de sociedades por eles controladas
realizam uma série de compras de ações das ditas sociedades tentando passar
despercebidos e não gerar alarmes. Digamos, por exemplo, que eles comprem 1
milhão de ações a 1 USD cada uma, ao longo de um mês.
c) os golpistas começam a criar boletins de informação financeira se
apresentando como uma sociedade de informações sobre investimentos (às vezes até
criando uma) e a envia-los a milhares ou milhões de pessoas cujos e-mails
encontraram na rede. O boletim tem formatação profissional e os conteúdos
misturam informações reais de mercado com informações infladas, virtualmente
impossíveis de se verificar, sobre o crescimento e boas perspectivas das
empresas X. O boletim também sugere uma compra imediata de ações das empresas X,
sendo que a previsão de crescimento do valor das mesmas é muito grande.
d) eles começam também a vender e comprar pequenas quantidades das ações
que possuem entre empresas por eles controladas e manipulando os preços de forma
que estejam sempre subindo. Isso eles conseguem colocando junto a brokers
ofertas de compra por preços um pouco mais altos da ultima operação efetuada e
ofertas de venda por preços compatíveis com este preço de compra. O resultado é
que nos sistema de monitoramento do preço destas ações, junto ao NASDAQ, o preço
aparecerá como em subida lenta mas constante. Se for analisar melhor descobrirá
também que os volumes negociados são sempre muito pequenos e sempre mais ou
menos os mesmos, sem grandes negócios acontecendo.
e) boletim após boletim eles mostram como estas ações estejam indo bem,
como seja uma grande oportunidade de ganhar um bom dinheiro, como as empresas X
estejam crescendo maravilhosamente etc ... continuam sugerindo a compra das
ações colocando sempre mais em alto os objetivos de médio-curto prazo previstos
para o valor destas ações.
f) quando alguém dos leitores dos boletins começa a querer comprar eles
acompanham o mercado esperando a hora certa e a operação (ou operações) do
tamanho certo. Podem até vender algumas das ações deles (dependendo do caso) ou
deixarem que alguém outro venda para os compradores dos boletins. Neste meio
tempo continuam inflando o preço com as operações "em casa".
g) nesta altura o preço das ações, facilmente, terá chegado a 5-6 USD
cada ação (se não mais). Eles aguardam uma boa oferta (ou um conjunto de
ofertas) de compra de um volume bom por este valor (provavelmente chegando de um
dos leitores do boletim) e vendem todinho o lote deles em um prazo muito curto
... coisa de um dia ou maximo dois dias. Isso quer dizer que eles terão vendido
um milhão de ações que foram pagas 1 USD cada uma por algo acima de 5 USD cada
uma, com um excelente ganho de capital.
h) a partir daí estas ações, não mais sustentadas pelas operações
artificiais dos golpistas, poderão continuar a subir um pouco graças a operações
entre leitores dos boletins, mas no médio-curto prazo (quando por exemplo as
previsões de sucesso das empresas começarão a não se realizar) despencarão para
o real valor delas ou seja 1 USD cada uma ou menos, e o investidor terá perdido
um bom dinheiro sem ter com quem reclamar.
Em sintese o fluxo pode ser representado como no quadro
abaixo:
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